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2016年2月2日 星期二

大紀元 - 24小時全球新聞滾動: 吳惠林:下次金融大風暴何時出現?

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吳惠林:下次金融大風暴何時出現?
http://www.epochtimes.com/b5/16/2/3/n4631972.htm
Feb 3rd 2016, 09:41



【大紀元2016年02月03日訊】自人類發明「紙鈔」以來,金融風險就與人類常相左右,對當代人而言,記憶最深刻的應是一九三○年代全球經濟大恐慌,世人雖然把目光放在到處找不到工作的失業者,急切地盼望創造需求以防止廠商倒閉,並且由政府帶頭從事公共建設等以「創造有效需求」,但不幸的是,到頭來還是從事短視的「印鈔票、撒錢」的勾當。表面上似乎有效地為社會問題止血,讓景氣復甦,卻使氾濫的金錢更為豐沛,無時無刻趁機形成金融風暴戕害人類。


迄今八十多年來,果真出現數次金融大風暴,最明顯的就從一九七○年代開始,一九七一年八月十五日前美國總統尼克森宣布停止美元兌換黃金,浮動匯率制於焉出現,各國對貨幣的發行如脫韁野馬般快意奔馳。接著一九八二年由墨西哥領頭的中南美危機、一九九○年代日本金融泡沫、一九九七年亞洲金融風暴、千禧年網路科技泡沫的「非理性繁榮」、二○○八年全球金融風暴,以及緊接而來的歐債危機之衝擊,可以說金融危機發生的間隔越來越短,對於資本市場和實體經濟造成影響的延燒路徑越來越難理解。甚至可以說,我們無時無刻都活在心驚膽戰中,因為隨時都可能爆發金融危機,手邊的存款瞬間化為烏有,如同「風中之燭」般無助。畢竟銀行和資產管理業者所持有的資產和負債急速擴大,衍生性金融商品和證券化等先驅金融技術急速發展,最關鍵的是人類的品德越來越敗壞,誠信凋零,欺騙做假事件不斷,五鬼搬運行徑越發猖獗。其實,金融狂熱、金融泡沫並非近代才有,十七世紀初荷蘭鬱金香熱和十八世紀初的南海泡沫,是歷史上最經典的兩個案例。而一九三○年代的全球經濟大恐慌,更是研究金融危機的經典事例。這些歷史事件都不乏被記載分析,最著名的當屬一九九○年出版的《金融狂熱簡史》,這是已故經濟學家約翰.高伯瑞所寫的一本暢銷小書。或許如高伯瑞書中所言,人們對金融風暴的記憶時間不超過二十年,當投機泡沫崩盤瓦解,理財金童受到懲罰,財務金融理財學門或許不若往日風光,但不到二十年另一批金融天才又再出現,相關學科也再度熱門,金融創新又受到禮讚,買空賣空再度大行其道,實質製造經濟又被晾在一旁,沒多久再出現瘋狂炒作,接著則是轟然瓦解崩盤,經濟大災難降臨。高伯瑞無奈地告訴我們:「除了更清楚掌握投機傾向與過程外,我們能做的似乎很有限。」也就是說,將歷史事件始末詳述,讓世人了解來龍去脈,強化自己的懷疑態度是唯一治療方式。
下次風暴震央在中國
高伯瑞為我們記述了一九三○年代以前的金融狂熱,這本《12堂撼動世界的財經課》則延續高伯瑞,為我們闡述自一九七一年尼克森震撼以來,直到二十一世紀的現在,經歷四十餘年已經發生過的十二次經濟危機,提醒世人金融危機時不時會重演,要我們發揮理性不要輕易被騙,讓「歷史是一面鏡子」的教訓落實,不要讓「歷史的教訓就是從來沒從歷史中得到教訓」的遺憾重演。
值得一提的是,作者在書末隱約告訴我們「下一個震央就在中國」,這其實不是新看法,但藉由此書卻再次提醒臺灣讀者們,應有所準備並妥善因應,免得「千金難買早知道」。

責任編輯:南風

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